في البداية، ذَكر الفوزان الاقتصادي المعروف، عن أهمية الاستثمار، وعن أهمية فتحِ المحفظة من بداية الشباب وبداية التوظيف؛ لأن الاستثمار يَنمو مع الزمن، وضرب مثالا على ((الراجحي)) مَن اكتتب واستثمر في الراجحي قبل 30 سنة بألف ريال، يَصل هذا المبلغ في هذه الآيام حول ستمائة ألف ريال فأكثر. وأكَّد على أهمية هذه الثقافة
.. فانظر إلى هذا النمو في تلك المدة من مبلغ صغير. وأنْ لا يُقلِّل أحدٌ من المبالغ الصغيرة المخصَّصة للاستثمار.
ولا يزال في ذهني قصة شخص قام بشراء ألفي سهم من سابك وقت نزوله، ثم سافر للدراسة وتَرَكها في المحفظة نائمة، وعند رجوعه..
صادفَ .. أن ارتفع سابك إلى مبالغ قياسية، وقام ببيعها، وحصل من ذلك مليوني ريال وأكثر.
هذه القصة لا زالت عالقة في ذهني، لارتفاع الربح الذي جناه، من غير تعب، سوى أنْ مارسَ الصبر في تلك المدة.
هذا ما استحضرتُه وأنا أعيد تقليب التفكير مع اكتتاب أرامكو وطرحه لتداول، وعن احتمال تحقيق أرامكو ما حققته سابك في السابق بتحقيق طفرة أخرى.
هناك مقال د.إحسان علي بوحليقة:
«أرامكو» ودروس الاكتتابات، ونشر بتاريخ: الاربعاء 20 نوفمبر 2019.
ومقال د. أمين ساعاتي:
«أرامكو» تطرح أسهمها للاكتتاب العام، الاحد 17 نوفمبر 2019. وقال فيه:
فإن الاكتتاب في شركة أرامكو السعودية يعد فرصة استثمارية نوعية، ولأنها فرصة استثمارية نوعية، فإننا نهيب بالمستثمرين بعدم الاستعجال بالبحث عن الربح السريع، والاستعجال بالبيع، كذلك فإن هذا النوع من الاستثمار في شركة كبرى تصطف مع كبريات الشركات العالمية في السوق العالمية يوجب عدم الاقتراض بفوائد عالية، أو الاكتتاب بموقف تمويلي عال يجعل حامل السهم أو الأسهم تحت ضغط البيع العاجل والسريع لسبب أو لآخر، لأن الاستثمار في هذا النوع من الشركات؛ استثمار ممتد إلى المدى الطويل وليس استثمارا في سوق المضاربة على المدى القصير!
ومقال الكاتب المزعور، هل أستثمر في أرامكو مهما كان الثمن؟
وعند قرائتي في هذا المجال، استخلصتُ بعض الشروط والأركان للوصول للهدف -بتضخيم المال على المدى الطويل-، ومن تلك الشروط:
- استثمار طويل المدى من 10 سنوات فأكثر.
- يُفضل أنْ يكون أسهم اكتتاب، حتى لا يتأثر المحفظة عند اخفاض قيمة المحفة المالية عن السوق، فيذهب كل شيء.
وأما غير الاكتتاب: أنْ لا يكون سعر السهم وقت الشراء متضخما، يفضل شراؤه وقت الهبوط أو نزول قوي، مع الاعتبار أن تضخم السعر في كليهما مضر بتقييم السعر الأولي.
- أن تكون الشركة قوية وذات عوائد وتحقق أرباح. وزاد بعضهم: أنها شركة شبه حكومية.
- أن يكون المال الذي تَستثمر به مالٌ زائدٌ عن الحاجة.
- ممارسة الصبر.
- وجائزٌ من أيِّ جهةٍ شرعية.
ويأتي في الأهمية سهم أبل
وفيه المقال المشهور باسم:
ماذا لو استثمر شخص ألف دولار في "آبل" عند إدراج أسهمها عام 1980؟ إلى أين ستصل مكاسبه اليوم؟
موقع أرقام، بتاريخ: 2018/08/02، والرابط: https://www.argaam.com/ar/article/articledetail/id/563767
ذُكر فيه:
أن أسهم "آبل" طُرحت للاكتتاب في البورصة الأمريكية عند سعر 22 دولارًا للسهم، وذلك في الثاني عشر من ديسمبر/كانون الأول عام 1980، وأغلق السهم تلك الجلسة عند 29 دولارًا.
وارتفع سهم "آبل" (AAPL.O) اليوم بنسبة 3.2% إلى 207.9 دولار في تمام الساعة التاسعة مساءً بتوقيت مكة المكرمة، لتتناول "بيزنس إنسايدر" في تقرير: ماذا لو اشترى مستثمر أسهمًا في "آبل" بقيمة ألف دولار يوم إدراجها؟ ما الذي حققه من مكاسب اليوم؟
وبناء على الرسم البياني أدناه، فإن استثمار ألف دولار في "آبل" بسعر إغلاق الثاني عشر من ديسمبر/كانون الأول عام 1980 بلغت قيمته اليوم نحو 8.914 مليون دولار
- كما يُشار إلى أن استثمار عشرة آلاف دولار في شركة "آبل" اعتبارا من أول يناير 2010
قد حقَّق أكثر من عشرة أضعاف مع نهاية عقد كامل من خلال ارتفاع السهم والتوزيعات النقدية ليبلغ 109.627 ألف دولار مع تعاملات نهاية عام (31/ 12/ 2019).
ينظر: كم ارتفع سهم "آبل" في 2019 .. وماذا حقق للمستثمرين في 10 سنوات؟
كون عام 2019، قد ارتفعَ فيه سهم "آبل" بنسبة 89%، وأنهى تعاملات العام عند مستوى 293.65 دولار.
ولا يزال أبل يرتفع، وتضاعف قيمته أكثر من تريلون من بعد وفاة المؤسس جوبز.
فمنذ تولي "تيم كوك" منصب الرئيس التنفيذي لـ"آبل" في أغسطس 2011، ارتفعت قيمتها بأكثر من تريليون دولار، حيث ارتفع سهم الشركة على مدار تلك الفترة بنسبة 437%. ومنذ أكثر من ثماني سنوات كان سعر سهم الشركة يبلغ وقتها 53.74 دولار، فيما وصل الآن إلى مستوى أعلى من 290 دولارًا (نهاية 2019).
الجسور، ذكر قصة استثمار في الراجحي:
كلنا يعلم بهذا ولكن حمى المضاربة والكسب السريع وحب النفس هو ما جعلنا نغفل عن هذه الفكرة .
ويسعدني ان اورد قصة انا كنت اقف عليها .
اعرف شخص اكتتب في الراجحي المصرفية وتم التخصيص له بـ 33 سهم بقيمة 3300 ريال وكما هو معروف ان المصرف قد منح اكثر من مرة .
في عام 2005 بلغت قيمة محفظته اكثر من 2 مليون ريال .
تصور 3300 ريال اصبحت 2 مليون هذا غير الارباح التي حصل عليها كل هذه المدة
وذكر الكاتب آل مبارك:
"مصرف الراجحي" هو الأعلى عائدا من بين جميع الاسهم التي تم ادراجها في السوق السعودي عندما نحسب العوائد التي حققها المكتتبون الذين يحتفظون بأسهمهم إلى حد الان. فعلى حسابات أجريتها فقد تضاعف رأسمال المكتتب بالراجحي 156 مرة منذ طرح الاسهم للاكتتاب في عام 1988 وحتى يوم أمس، اي أن من استثمر في المصرف 100 الف ريال في عام 1988 فإن قيمة هذا الاستثمار تبلغ حاليا 15.6 مليون ريال وذلك دون احتساب الارباح الموزعة طوال هذه السنين.
وعندما جاء التعيق عند (أفلاطون الأسهم) قال:
.. بحسب ما اذكر فان الراجحي بدأ براسمال 700 مليون وتم مضاعفته إلى 15 مليار ريال ،،، يعني أكثر من 21 ضعف ,,, وكل هذا عن طريق توزيع أسهم منحة ..... لنفترض أنك شريت بمائه ألف ريال وقت الاكتتاب بسعر 10 ريالات = 10000 سهم في الراجحي ،، اضرب هذا الرقم في 21 مره (تضاعف راس المال) يصير 210 آلاف سهم ... اضرب هذي الاسهم في قيمتها السوقية 78 ريال للسهم = 16.4 مليون ريال قسم 16.4 مليون ريال على راسمالك الاصلي (100 ألف ريال) يطلع أن استثمارك تضاعف 164 مره .... الحسبة بسيطة لا تعقدها الله يرضى عليك ... وازيدك ... الراجحي وزع العام الماضي (2009) تقريبا 3 ريال يعني التوزيعات النقدية اللي حصلتها 630 ألف ريال في السنه يعني 6 أضعاف راسمالك الاصلي.
وقال مقروص:
سعر الراجحي عام 2002 في شهر 8 كان بسعر 19.25
بحسبة بسيطة 100000 \ 19 = 5181 سهم
و اذا علمنا ان السوق مر بمرحلة تجزئة الاسهم و اصبح السهم ب 5 اسهم ( 5181 * 5 = 25905 )
و بما ان سعر السهم اليوم 79.5 * 25905 = 2059447 <<< تراها 2 مليون ^_^
اذا ارباحك تقريبا 2000 % غير توزيعات الارباح اللي تقريباً في حدود 30 الف عن كل سنة ( ممكن تزيد و تنقص ) لأن اذكر في 2003 و 2004 و 2005 كان ربحية سهم الراجحي 35 ريال
الاستثمار ممتاز لكن وين اللي يصمل
بحسبة بسيطة 100000 \ 19 = 5181 سهم
و اذا علمنا ان السوق مر بمرحلة تجزئة الاسهم و اصبح السهم ب 5 اسهم ( 5181 * 5 = 25905 )
و بما ان سعر السهم اليوم 79.5 * 25905 = 2059447 <<< تراها 2 مليون ^_^
اذا ارباحك تقريبا 2000 % غير توزيعات الارباح اللي تقريباً في حدود 30 الف عن كل سنة ( ممكن تزيد و تنقص ) لأن اذكر في 2003 و 2004 و 2005 كان ربحية سهم الراجحي 35 ريال
الاستثمار ممتاز لكن وين اللي يصمل
د. ناصر الشمري، ذكر عن استثمار في حصل في أسهم سابك وقت انخفاضه، وهنا شرط أضفته لتحقق الاستثمار الناجح، وهو أنْ لا يكون سعر السهم وقت الشراء متضخما، يفضل شراؤه وقت الهبوط أو نزول قوي، مع تحقق الشروط الأخرى.
يقول الدكتور:
اعرف رجل استثمر بسابك بسعر 38 ريال اشترى 100 الف سهم ومازال يملك 70 الف سهم مجاني الان بسبب الاستثمار
اخذ ارباح من عام 2008 الى قبل شهرين مليون ونصف تقريبا
باع قيمة راس المال عندما وصلت سابك سعر 125 ريال تقريب 30 الف سهم بقيمة 37500000
الان يملك 70 الف سهم لو حسبتها طلعت علية مجانية حتى لو نزلت سابك ريال هو ربحان
هذا هو الاستثمار الصحيح
اخذ ارباح من عام 2008 الى قبل شهرين مليون ونصف تقريبا
باع قيمة راس المال عندما وصلت سابك سعر 125 ريال تقريب 30 الف سهم بقيمة 37500000
الان يملك 70 الف سهم لو حسبتها طلعت علية مجانية حتى لو نزلت سابك ريال هو ربحان
هذا هو الاستثمار الصحيح
والله أعلم بالحق والصواب،،
__________________________________
المراجع:
خطة اقتراح وعمل: من ليبتون، باسم: امن مستقبل اولادك بـ 20 الاف.
من: شبكة تداول الاقتصادية. http://www.tdwl.net/vb/showthread.php?t=317987
الجسور: شبكة تداول الاقتصادية.
السهم الأكثر ارتفاعا في التاريخ !!! لناصر آل مبارك. ألفا بيتا
الجسور: شبكة تداول الاقتصادية.
تعليق أفلاطون الأسهم: نفس مادة https://alphabeta.argaam.com/article/detail/23096
مقروص: مركز السوق السعودي. بعنوان: تتوقعون اللي استثمر بالراجحي عام 2000 م مبلغ 100 الف ريال كم صار هالمبلغ اليوم؟
مقال د.إحسان علي بوحليقة: «أرامكو» ودروس الاكتتابات، ونشر بتاريخ: الاربعاء 20 نوفمبر 2019.
http://www.aleqt.com/2019/11/20/article_1716286.html
مقال د. أمين ساعاتي: «أرامكو» تطرح أسهمها للاكتتاب العام، الاحد 17 نوفمبر 2019.
http://www.aleqt.com/2019/11/20/article_1716286.html
مقال د. أمين ساعاتي: «أرامكو» تطرح أسهمها للاكتتاب العام، الاحد 17 نوفمبر 2019.
مقال خالد المزعور: هل استثمر في أرامكو مهما كان الثمن؟ ، 6 نوفمبر 2019
الفوزان: اهمية تأسيس محفظة استثمارية من بداية حياتك العملية - راشد الفوزان
موقع أرقام، بتاريخ: 2020/01/01. والرابط: https://www.argaam.com/ar/article/articledetail/id/1339012
موقع أرقام، بتاريخ: 2020/01/01. والرابط: https://www.argaam.com/ar/article/articledetail/id/1338947
ماذا لو استثمر شخص ألف دولار في "آبل" عند إدراج أسهمها عام 1980؟ إلى أين ستصل مكاسبه اليوم؟
موقع أرقام، بتاريخ: 2018/08/02، والرابط: https://www.argaam.com/ar/article/articledetail/id/563767
موقع أرقام، بتاريخ: 2018/08/02، والرابط: https://www.argaam.com/ar/article/articledetail/id/563767
